Le conseil patrimonial, en temps réel.
Vos clients tiennent leur situation à jour dans l'application Monera. Vous la voyez évoluer en direct, un seuil franchi remonte en alerte, et votre recommandation arrive en notification sur leur téléphone. Le bilan annuel figé et la ressaisie appartiennent au passé.
Moteur d'impôt 2026 vérifié à l'euro près sur 66 cas du simulateur officiel de la DGFiP. Conçu et utilisé chaque jour par un cabinet de gestion de patrimoine.
Le dossier vit tout seul
Quand le client modifie un compte, un bien, un crédit ou son budget, la fiche s'actualise à l'écran du conseiller. Aucune ressaisie, aucun tableur.
Le bon moment, signalé
Seuil IFI, assurance-vie qui passe 8 ans, abattement de donation reconstitué : l'alerte remonte dans votre tableau de bord au moment où le conseil devient utile.
Le conseil, dans sa poche
Proposition de conseil, demande de justificatifs, document à signer : le client reçoit une notification et répond depuis l'app. Des calculs vérifiables, sources citées (CGI, BOFiP).
Alertes du cabinet
Ne ratez plus le moment du conseil.
Monera surveille la situation de chaque client et remonte dans votre tableau de bord les événements qui appellent une décision patrimoniale ou fiscale.
- Seuil de l'IFI atteint ou proche
- Score de santé financière en baisse de 10 points
- Nouveau crédit à la consommation
- Assurance-vie qui passe 8 ans, PEA qui passe 5 ans
- Abattement de donation reconstitué après 15 ans
Le cabinet d'hier, le cabinet Monera
L'espace Monera Cabinet
Votre tableau de bord sur pro.getmonera.fr, depuis n'importe quel navigateur.
Captures réalisées avec un cabinet et des clients fictifs : aucune donnée réelle.
Tout le métier, dans un seul outil
Construits pour le quotidien d'un cabinet, du premier rendez-vous au suivi annuel.
Suivi client en direct
- Portefeuille et fiches clients mis à jour en temps réel
- Synthèse patrimoniale, recueil d'informations, profil investisseur
- Propositions de conseil envoyées en notification
- Demande de justificatifs par notification et e-mail
Fiscalité
- Moteur d'impôt 2026 vérifié sur 66 cas DGFiP
- IFI, seuil surveillé pour chaque client
- LMNP au micro-BIC et au réel
- BOFiP intégré, recherche plein texte
Transmission
- Arbre familial et simulation de succession
- Assurance-vie intégrée au calcul
- Registre des donations, alerte au renouvellement des abattements
Immobilier
- Rentabilité détaillée et fiscalité par régime
- Encadrement des loyers (Paris, Lille)
- Frais de notaire par département
- Sourcing, agences et suivi des appels
Marchés et produits
- Terminal de marchés, fiches valeurs et alertes de cours
- Rapports SEC et valorisation DCF
- Portefeuille et catalogue de produits du cabinet
- Simulateur d'investissement
Retraite et conformité
- Bilan retraite à partir du relevé de carrière
- Rapport d'adéquation en PDF et signature électronique
- Suivi de conformité du cabinet et de chaque client
- Journal d'accès aux données
Vos clients dans Monera, vous dans l'espace pro
Vos clients suivent leur budget, leurs biens et leurs placements dans l'application. Vous suivez leur situation en direct, vous leur adressez vos recommandations par notification et ils déposent leurs pièces dans un espace chiffré.
Quand un client prépare un projet de retraite, de transmission, de fiscalité ou de placement, l'application lui indique que ce projet mérite un rendez-vous et ouvre votre lien de réservation. Le besoin de conseil vient à vous, au moment où il naît.
L'accès reste sous le contrôle du client : il l'accorde, il peut le retirer, et chaque consultation sensible est tracée.
Tarifs
Sans engagement en mensuel, sans frais de mise en service, 30 jours d'essai. L'application reste gratuite pour vos clients.
Indépendant
Le conseiller qui exerce seul.
Facturation mensuelle, sans engagement
- 1 conseiller
- Jusqu'à 100 clients suivis
- Tous les modules : fiscalité, transmission, immobilier, marchés, conformité
- Alertes et recommandations par notification
Cabinet
Les cabinets de plusieurs conseillers.
Facturation mensuelle, sans engagement
- Clients suivis illimités
- Plusieurs conseillers, portefeuille du cabinet
- Suivi de conformité du cabinet
- Tout ce que comprend Indépendant
Réseau
Réseaux et groupements de plus de 20 conseillers.
- Tarif selon le nombre de conseillers
- Reprise du fichier clients accompagnée
- Interlocuteur dédié
En option, offrez l'abonnement Monera Pro de l'application à vos clients : tarif cabinet communiqué lors de la démonstration. Prix hors taxes, TVA en sus.
Comment démarrer
- 1
Démonstration
Trente minutes en visio sur vos cas réels : fiscalité, immobilier, suivi client.
- 2
Ouverture du cabinet
Nous créons votre espace pro et vos comptes conseillers, avec double authentification.
- 3
Invitation de vos clients
Vos clients installent Monera et vous donnent accès à leur situation, sous leur contrôle.
Demander une démo
L'espace pro ouvre progressivement, cabinet par cabinet. Laissez vos coordonnées : nous revenons vers vous sous 48 heures ouvrées pour fixer une démonstration.
À partir de 79 € HT par mois, sans engagement. Voir les tarifs.
Ou directement : contact@getmonera.fr
Demande envoyée
Merci. Nous revenons vers vous sous 48 heures ouvrées pour fixer la démonstration.
Questions des conseillers
Une autre question ? Écrivez-nous à contact@getmonera.fr.
Combien coûte Monera Cabinet ?
79 € HT par mois pour un conseiller indépendant (jusqu'à 100 clients suivis), 129 € HT par mois et par conseiller pour un cabinet (clients illimités), moins en paiement annuel. Sans engagement en mensuel, sans frais de mise en service, avec 30 jours d'essai. Au-delà de 20 conseillers, le tarif se fixe sur devis.
Mes clients doivent-ils payer l'application ?
Non. Vos clients installent Monera gratuitement et partagent leur situation avec vous sans rien payer. Vous pouvez, en option, leur offrir l'abonnement Monera Pro de l'application ; son tarif pour les cabinets vous est communiqué lors de la démonstration.
Qui voit les données de mes clients ?
Le client accorde lui-même l'accès à son conseiller et peut le retirer. Chaque consultation de données sensibles est tracée dans un journal d'accès.
Mes clients sont-ils prévenus de mes recommandations ?
Oui. Une proposition de conseil, une demande de justificatifs ou un document à signer leur arrive en notification sur leur téléphone, et la demande de pièces part aussi par e-mail. Chaque client choisit les types de notifications qu'il reçoit.
Comment suis-je alerté des événements chez mes clients ?
Les alertes (seuil IFI, score en baisse, nouveau crédit à la consommation, anniversaires fiscaux de l'assurance-vie et du PEA, abattements de donation reconstitués) apparaissent dans le fil d'alertes de votre tableau de bord.
Où sont hébergées les données ?
Dans l'Union européenne (Google Cloud, Belgique et Pays-Bas). Les pièces sensibles déposées par les clients sont chiffrées et purgées au terme de leur durée de conservation.
Puis-je importer mes clients existants ?
Oui, la reprise de votre fichier clients se prépare avec vous lors de l'ouverture du cabinet.
Qui est derrière Monera ?
Monera est conçu et utilisé au quotidien par APR Patrimoine, cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Paris. Les outils répondent à des besoins de conseiller, testés sur de vrais dossiers.